💡 Le guide ultime pour dénicher les Memecoins AVANT qu'ils n'explosent !
Au programme cette semaine :
📚 Le récap des marchés crypto
💎 Notre avis sur TrueFi, et ses prêts sous-collatéralisés
📊 Comment trouver les mêmecoins qui vont exploser ?
📺 Nos meilleurs contenus sur les réseaux sociaux
📚 Le récap’ des marchés cryptos
La semaine a été marquée par le très attendu quatrième halving de Bitcoin, un événement majeur dont on vous avait parlé la semaine dernière avec un article dédié. Malgré quelques turbulences en amont liées aux tensions géopolitiques au Moyen-Orient et aux inquiétudes sur l'inflation, le Bitcoin a rapidement rebondi au-dessus des 65 000$, démontrant une nouvelle fois sa résilience. Les baleines ont d'ailleurs accumulé pour 1,2 milliard de dollars de BTC juste avant le halving.
Dans l'ensemble, le roi des cryptos limite sa perte hebdomadaire à 1,1%. Ethereum, Avalanche et Solana reculent aussi légèrement, tandis que Chainlink et Cardano tirent leur épingle du jeu avec des gains de près de 7%. On en profite pour parler un peu du lancement du token Runes basé sur Bitcoin pendant le halving qui n’a pas convaincu les foules. On attend de voir ce que ca donnera sur le plus long terme.
Coté régulation, le Royaume-Uni prévoit de proposer un cadre complet sur les cryptomonnaies d'ici juillet. Le régulateur thaïlandais, lui, veut bannir les exchanges non licenciés pour lutter contre le blanchiment d'argent. Pendant ce temps, les géants BlackRock et Grayscale ont mis à jour leurs demandes d'ETF Ethereum spot et la SEC a repoussé sa décision sur le sujet.
Ah ! Et le plus vieux portefeuille Bitcoin de l'ère Satoshi s'est réveillé après 14 ans d'inactivité ! Beaucoup spéculent sur de potentiels hackers qui tenteraient de trouver les clefs de vieux portefeuilles inactifs en brute force pour profiter de Bitcoins oubliés, mais… On en sait pas plus sur la véracité de cette rumeur.
Sur les marchés traditionnels, les inquiétudes persistent avec un repli des actions américaines, le S&P 500 connaissant sa plus longue série de pertes depuis janvier. Le président de la Fed Jerome Powell a douché les espoirs de baisse des taux, jugeant la politique actuelle encore nécessaire.
Dans l'ensemble, malgré quelques problèmes sur le plan macro-économique et réglementaire, le marché crypto fait preuve d'une belle capacité de résistance. Le halving agit comme un catalyseur positif, même si une phase de consolidation n'est pas à exclure après la récente hausse. Bitcoin confirme son statut de valeur refuge avec une dominance au plus haut depuis 3 ans.
💎 Le projet de la semaine
TrueFi
TrueFi est un protocole de prêt décentralisé sans garantie (uncollateralized), qui s’adresse principalement aux emprunteurs institutionnels. Son offre novatrice est destinée à révolutionner l'industrie du prêt, critiquée pour sa centralisation excessive ou ses exigences de surcollatéralisation qui réduisent l'efficacité du capital.
Comment fonctionne TrueFi?
Lancé en 2020, le protocole utilise les technologies blockchain pour offrir une transparence et une efficacité accrues dans le processus de prêt. Contrairement aux systèmes traditionnels où contracter un emprunt nécessite souvent des garanties valant plusieurs fois le montant du prêt, TrueFi évalue la solvabilité des emprunteurs à l'aide de données on-chain et off-chain. Cette méthode permet d'élargir l'accès au crédit tout en optimisant l'utilisation du capital.
Le fonctionnement de TrueFi repose sur une interaction entre prêteurs, emprunteurs et gestionnaires de portefeuille, régulée par les détenteurs de tokens TRU. Les prêteurs fournissent des cryptomonnaies qui sont ensuite accessibles aux emprunteurs (institutionnels) sans nécessiter de garantie physique. Ce mécanisme est supervisé par un comité qui examine et approuve les demandes de prêt, avec une étape finale de validation par les détenteurs de tokens TRU qui votent pour approuver ou rejeter les demandes.
Le protocole représente non seulement une avancée technologique, mais aussi une avancée conceptuelle qui pourrait conduire à une adoption plus large des principes de la finance décentralisée dans les opérations de prêt traditionnelles.Avantages :
Les avantages et les inconvénients
Approche novatrice : Prêts décentralisés sous collatéralisés
Accès élargi au crédit: Accès plus large au crédit, optimisation du capital
Rendements plus élevés : Pour les prêteurs par rapport aux prêts classiques
Participation des utilisateurs : Les holdeurs de TRU sont actifs dans l'approbation des prêts
Flexibilité : Permet aux prêteurs de récupérer leur argent à tout moment.
Inconvénients :
Risques de défaut : Malgré des mesures de protection, l'absence de garanties physiques augmente le risque pour les prêteurs
Limitation d’accès : Seulement pour les entreprises et les institutions
Dépendance aux holders: Une participation insuffisante serait un problème
Complexité du modèle : sur le rôle des comités de crédit et des mécanismes de vote
Volatilité du marché crypto : TrueFi est sensible aux fluctuations et à la volatilité inhérentes au marché des cryptos
Note globale :
Notre avis
TrueFi, c'est un peu comme une autoroute sans péage dans le monde du prêt et emprunt en crypto. Plutôt que de bloquer l'accès avec de lourdes garanties, il ouvre grand la voie à aux organisations qui cherchent à emprunter, tout en permettant aux prêteurs de récolter des rendements substantiels!
C’est une plateforme innovante, où les utilisateurs tiennent les rênes, votant pour approuver chaque prêt grâce à une gouvernance participative qui favorise la sécurité et la confiance.
S’il était le leader de son marché à son lancement, de nouveaux protocoles sont rapidement venus grappiller des parts de marché jusqu’à dépasser TrueFi. Aujourd’hui, Centrifuge, Maple et Goldfinch semblent mieux armés pour absorber l’intérêt des utilisateurs et des institutionnels.
🔍 Investir dans une blague?
L’inarrêtable ascension des memecoin
Imaginez un monde où les blagues internet deviennent de véritables monnaies. C'est exactement ce que sont les memecoins ! Ces cryptomonnaies uniques tirent leur nom et leur identité des mèmes, ces images et phrases virales qui envahissent nos réseaux sociaux. En fusionnant la culture internet décalée avec la technologie blockchain, les memecoins apportent une dose d'humour rafraîchissante dans l'univers souvent très sérieux des cryptomonnaies.
L'histoire des memecoins commence en 2013 avec la création du désormais célèbre Dogecoin. Inspiré par le mème du chien Shiba Inu, Dogecoin était initialement une blague. Mais contre toute attente, il a rapidement été propulsé sur le devant de la scène, en grande partie grâce au soutien indéfectible d'Elon Musk, le fantasque milliardaire. Dogecoin a connu une ascension météorique, avec une performance époustouflante de +27500% en seulement 6 mois fin 2021 ! Aujourd'hui, il se hisse fièrement à la 8e place des cryptomonnaies les plus capitalisées.
Mais attention, l'univers des memecoins est aussi imprévisible que volatile. Leur valeur peut s'envoler au gré d'un tweet viral ou d'une tendance sur les réseaux sociaux, mais elle peut tout aussi rapidement s'effondrer. C'est cette nature spéculative qui attire de nombreux investisseurs en quête de gains rapides. Cependant, il est crucial de bien comprendre les risques avant de se lancer dans l'aventure des memecoins.
Les même coins les plus populaires
Il en existe des centaines (voire des milliers), mais certains memecoins se sont imposés jusqu'à entrer dans le top 100 des cryptos. En voici quelques exemples, au-delà de Dogecoin :
Shiba Inu (SHIB) 16 milliards $
Inspiré par Dogecoin, SHIB s’est démarqué en créant son propre échange décentralisé, ShibaSwap.
Dogwifhat (WIF) 3 milliards $
Avec son slogan "littéralement juste un chien avec un chapeau", WIF assume pleinement son absence d'ambition technologique.
Pepecoin (PEPE) 2,7 milliards $
Basé sur le mème de Pepe the Frog, Pepecoin a su fédérer une communauté solide autour de son univers humoristique unique.
Floki Inu (FLOKI) 1,6 milliard $
Nommé d'après le chien d'Elon Musk, Floki Inu a capitalisé sur la popularité du milliardaire.
Bonk (BONK) 1,3 milliard $
Lancé sur Solana, Bonk s'est imposé grâce à son large airdrop et son utilisation dans de nombreuses dApps et comme moyen de paiement pour les NFTs.
Avec l'approche des élections américaines, on assiste même à l'émergence de la "PolitiFi", des memecoins à thématique politique comme MAGA, dédié à Donald Trump, ou Jeo Boden, en référence à Joe Biden. Une manière décalée d'attirer une audience plus jeune vers la politique.
À chaque nouveau buzz autour d'une blockchain, on voit fleurir une nouvelle génération de memecoins. Ces derniers surfent sur la vague de popularité, cherchant à tirer profit de l'engouement général. Ainsi, les memecoins deviennent de véritables baromètres de l'intérêt et de l'activité des différents réseaux.
Comment trouver les meilleurs memecoins?
Vous voulez vous en mettre plein les fouilles mais vous êtes sceptiques quant au potentiel de Dogecoin de faire un nouveau x100 ? Voici quelques conseils pour dénicher les pépites avant qu'elles n'explosent. Mais attention, investir dans les memecoins s'apparente très souvent à parier comme au PMU du coin. Il est crucial de ne miser que ce que vous pouvez vous permettre de perdre, car les arnaques et les "rug-pull" sont monnaie courante dans cet univers impitoyable.
Pour trouver les memecoins les plus prometteurs, il faut avoir un œil sur les blockchains en vogue. Il y a 1000 façons de s’y prendre mais pour bien commencer, des outils comme Dexscreener ou Dextools vous permettront d'explorer les dernières tendances, d'analyser les chiffres clés et de suivre l'activité des traders les plus influents.
Google Trends est aussi un allié précieux pour prendre le pouls du marché. Les cycles de hype des memecoins sont souvent synchronisés, il est donc essentiel de savoir quand entrer et sortir au bon moment.
Vous pouvez également trouver de nombreux memecoins potentiellement intéressants directement sur les réseaux sociaux, en particulier sur Twitter (ou X). Vous pouvez utiliser des outils d'IA comme GROK (pour obtenir directement des tweets et des threads pertinents) ou la recherche avancée sur Twitter, en filtrant par mots-clés, hashtags, comptes, etc. C'est un moyen efficace pour détecter les tendances émergentes et les conversations autour des nouveaux memecoins.
Certains comptes influents se sont spécialisés dans la détection de ces pépites, comme Ansem, Lars ou encore Poe, un "shitcoin maximaliste" autoproclamé. Très honnêtement si vous voulez être en avance, il faudra aller chercher beaucoup plus loin. Mais la frontière est parfois fine entre les comptes qui cherchent à partager des informations utiles et ceux qui promeuvent des jetons dans le but de manipuler le marché.
Une autre approche consiste à suivre de près l'activité des "baleines", ces investisseurs qui détiennent d'énormes quantités de tokens. Leurs mouvements peuvent souvent influencer le marché. Voici quelques outils gratuits pour suivre l'activité de ces baleines :
Les explorateurs de blockchain comme Etherscan ou Solscan offrent une transparence totale et permettent de suivre les mouvements des gros portefeuilles.
Arkham Intelligence : C’est une pépite super intuitive qui permet de suivre facilement des tas de baleines crypto identifiées (VC, influenceurs etc.)
DeBank : Pour suivre l'activité et les portefeuilles on-chain des adresses qui vous intéressent, qu'il s'agisse des vôtres ou de celles des autres.
Dexscreener, Dextools et Dexcheck : Pour le tracking des baleines, en plus des informations sur les prix et l'activité des tokens.
Whalemap : Pour des graphiques avec des données sur l'activité des baleines
Cryptocurrency Alerting : Pour configurer des alertes déclenchées par des événements on-chain, comme les gros transferts de tokens.
Dune Analytics : Pour des dashboard super complets et riches en données
En combinant une veille active sur les réseaux sociaux et un suivi des baleines, vous serez en bonne position pour repérer les memecoins prometteurs avant le reste du marché.
Comment analyser la qualité de ces projets?
Très vite, une autre question va se poser dans votre tête. Maintenant que j’ai repéré quelques tokens, comment je m’assure qu’il ne s’agit pas d’un scam énorme ? Sans entrer dans les détails, voici quelques critères essentiels à vérifier :
LP Brûlé : La liquidité est-elle verrouillée ou peut-elle être retirée par les développeurs à tout moment (mauvais signe) ?
Création de tokens révoquée : Les développeurs peuvent-ils créer de nouveaux jetons à volonté (mauvais signe) ?
Engagement de l'équipe : L’équipe communique t-elle tous les jours sur les réseaux sociaux Discord, Twitter et annonce t-elle régulièrement de nouveaux partenariats (bon signe) ?
Hype de la communauté : La communauté est t-elle engagée ? Est-ce que le buzz augmente ou retombe ? Quel est le sentiment de la communauté ?
Répartition des tokens : Les tokens sont-ils concentrés dans des portefeuilles liés entre eux (mauvais signe) ? L’équipe possède t-elle plus de 20% des tokens ?
Une fois investi, restez vigilant. La durée de vie d'un memecoin se compte parfois en heures. Dès que vous atteignez un profit de 2 à 3 fois votre mise, n'hésitez pas à commencer à vendre progressivement. La hype peut retomber et la chute peut être brutale. N'oubliez jamais, investir dans les memecoins est un jeu risqué. En fait, ce n’est pas un investissement, c’est un pari !
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🐸 Le même de la semaine
Très intéressant le sujet sur TrueFi. Cela me conforte d'avoir investi dans ce projet.