🏅Tout Comprendre de la Révolution Silencieuse de l'Or Tokénisé ! 🚀
Le métal jaune ne passe jamais de mode. Avec la tokenisation, il trouve de nouveaux cas d'usage plus intéressants que jamais !
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Au programme cette semaine :
📚 Le récap des marchés crypto
🔍 La Révolution de la Tokénisation pour l’Or et les Métaux Précieux !
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📚 Le récap’ des marchés cryptos
Au cas où vous l’auriez manqué :
Le marché crypto reste dans une tendance stagnante/baissière morose.
Le torchon brûle entre Binance et le Nigéria : Le gouvernement africain accuse la plateforme d’avoir servi à financer des "terroriste et des kidnappeurs”. Ils demandent 81 milliards d'amende. Deux cadres de Binance sont poursuivis, dont un est en cavale.
La célèbre entreprise Game Stop annonce accumuler du Bitcoin. Saylor leur dit : "Bienvenue dans l'équipe Bitcoin".
Fidelity se prépare à lancer son stablecoin USD. En phase avancée de tests, le gestionnaire d'actifs cherche à sécuriser le marché digital et défier les géants Tether et Circle.
La banque publique française Bpifrance va investir 27M € dans les actifs numériques, une première pour un fond souverain européen.
La SEC abandonne l’enquête sur le rug pull HAWK, selon sa créatrice. Haliey Welch, star du mème viral, ne sera vraisemblablement ni sanctionnée ni poursuivie.
Larry Fink, CEO de BlackRock a fait des remous avec l’annonce suivante : le dollar US pourrait de perdre son statut de réserve mondiale au profit du Bitcoin.
Le fils du président américain, Eric Trump, s'associe avec & Hut 8 pour lancer American Bitcoin, une nouvelle entreprise de minage crypto.
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🔍 La Révolution de la Tokénisation pour l’Or et les Métaux Précieux !
Or au sommet, marchés au fond du gouffre
Alors que les marchés financiers vacillent, l’or vient d’atteindre un nouveau sommet historique à plus de 3 000 $ l’once.
Ci-dessus : Les gains de l’Or et du S&P 500, respectivement en rouge et en jaune, sont sensiblement les mêmes au cours des 5 dernières années. En bleu, le Dow Jones, en gris, l’argent (XAG).
Cette envolée intervient dans un contexte de désengagement massif des actifs risqués : le S&P 500 a chuté de 11 % depuis l’élection américaine, le dollar s’est replié de 7 %, et Bitcoin a perdu près de 43 % en quelques semaines.
L’euphorie post-électorale a laissé place à une réalité plus brutale, faite d’incertitude macroéconomique, de tensions commerciales et de craintes croissantes de récession, dont nous avons parlé en long et en large sur nos canaux.
Dans ce climat, les investisseurs se replient vers les valeurs refuges, au premier rang desquelles figure l’or. Pourtant, accéder à ce métal précieux reste paradoxalement complexe, surtout pour les profils digitaux habitués à la fluidité des marchés crypto.
L’achat d’or physique impose une logistique lourde : il faut passer par des intermédiaires (revendeurs ou banques), accepter des primes importantes sur le prix spot (5 à 10 % en moyenne pour les pièces), et composer avec des formats imposés (barres d’au minimum 1 once, soit environ 3 000 $ au cours actuel).
Le stockage implique des coûts supplémentaires — coffre sécurisé, assurance — auxquels s’ajoutent les frais liés à la revente.
Quant aux ETF adossés à l’or, ils offrent une exposition plus souple mais au prix d’une détention indirecte. Le sous-jacent appartient au gestionnaire du fonds, non à l’investisseur. Les frais de gestion, ainsi que la dépendance aux règles et aux acteurs de la finance traditionnelle limitent leur attrait.
L’or attire plus que jamais, mais les moyens classiques d’y accéder apparaissent insatisfaisants à l’heure d’internet ; c’est à cette insuffisance que différents projets crypto proposent de répondre.
Allier les avantages de l’Or et la Crypto avec l’Or Tokenisé
Face aux limites évidentes de l’or physique et des ETF traditionnels, une solution alternative s’impose progressivement : l’or tokenisé.
À la croisée des chemins entre actifs tangibles et blockchain, il permet d’investir dans de l’or réel sous forme de tokens numériques adossés à des réserves physiques, tout en bénéficiant de la flexibilité et de la transparence des infrastructures décentralisées.
Chaque unité de cet or digital représente une fraction précise d’un lingot d’or entreposé dans un coffre sécurisé, audité, et souvent certifié selon les standards internationaux (notamment London Good Delivery).
Contrairement aux ETF, ces tokens ne sont pas de simples promesses : ils garantissent une propriété définie et concrète, traçable et souvent vérifiable en ligne grâce à une interface dédiée.
Le pionnier du secteur est PAX Gold (PAXG), lancé par Paxos, une société régulée par le régulateur financier de l’État de New York. Chaque token représente exactement une once troy d’or physique, stockée dans des coffres certifiés LBMA. L’or est pleinement alloué, et les audits sont assurés par KPMG, l’un des quatre plus grands cabinets comptables mondiaux.
Autre acteur majeur : Tether Gold (XAUT), émis par la société à l’origine de l’USDT. Son fonctionnement est similaire, mais les informations disponibles sur la localisation précise des coffres ou les pratiques d’audit restent plus limitées.
Ces tokens sont disponibles sur les principales plateformes centralisées et décentralisées, échangeables 24/7, fractionnables et stockables dans un simple portefeuille crypto. Ils permettent aux investisseurs de combiner la stabilité de l’or et la liquidité du Web3.
Il faut quand même rappeler un bémol important : l’or reste un objet physique, soumis à des contraintes matérielles. Il ne peut être “décentralisé” que si on le thésaurise soi-même, avec tous les frais que cela implique. Et il peut être saisi par la force (relativement) facilement.
Avec la tokenisation crypto, l’or entre enfin dans l’ère digitale, sans perdre sa valeur refuge. C’est là que les choses deviennent vraiment intéressantes.
Un nouvel étalon numérique ?
Malgré son potentiel évident, le marché de l’or tokenisé reste étonnamment discret. L’ensemble des cryptomonnaies adossées à de l’or représente environ 2 milliards de dollars de capitalisation, un chiffre modeste comparé aux volumes traditionnels sur les marchés de matières premières ou même à certains projets cryptos survalorisées. Pourtant, les fondamentaux sont solides.
Deux projets dominent clairement : PAXG et XAUT, qui captent ensemble plus de 70 % du marché.
Leurs tokens restent stables, suivant le prix de l’or spot, sans incidents majeurs de décorrélation à ce jour. En période de forte volatilité, certains pics ponctuels peuvent apparaître — dus à la faible liquidité de certaines plateformes — mais le mécanisme de peg semble bien fonctionner jusqu’à maintenant.
D’autres initiatives émergent, certaines plus sérieuses que d’autres. Un exemple notable reste un projet récemment apparu (orebits.io), dont les tokens sont adossés à de l’or… encore enfoui ! Une vision originale mais qui souligne à quel point la transparence, la régulation et l’audit sont des critères non négociables dans cette classe d’actifs.
Aujourd’hui, l’or tokenisé offre un terrain d’expérimentation concret et fonctionnel pour l’ensemble du secteur des RWAs (Real World Assets). Il prouve qu’un actif traditionnel peut être intégré efficacement dans l’écosystème blockchain, sans sacrifier sécurité ni légitimité.
Étant donnée, la croissance de la défiance envers les marché traditionnels et la digitalisation de l’économie, l’or tokenisé apparaît comme une solution de convergence.
Il allie la robustesse millénaire du métal jaune à la fluidité du Web3. Pour l’investisseur crypto, c’est un pont vers la stabilité. Pour l’investisseur traditionnel, c’est une porte d’entrée vers la finance décentralisée.
L’or tokenisé n’est pas une promesse, il fonctionne déjà. Reste à voir quelle place il sera amené à jouer dans la finance des années à venir.
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