TOP 10 Projets RWA - Le narratif le plus bullish de 2024?
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RWA - Le narratif le plus bullish de 2024? (dossier spécial)
Introduction
Les annonces annonces de BlackRock mettent en lumière l'importance croissante des Real World Assets (RWA) dans la finance. BlackRock a lancé le BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, un fonds de tokenisation d'actifs réels sur Ethereum, représenté par le jeton BUIDL. Ce fonds, adossé à des liquidités, des bons du Trésor américain et des accords de rachat, offre un rendement quotidien aux détenteurs de jetons via la blockchain. BlackRock a également investi stratégiquement dans Securitize, une société spécialisée dans la tokenisation d'actifs.
Larry Fink, PDG de BlackRock, affirme que la tokenisation des actifs du monde réel est la prochaine grande étape de la finance, promettant des transactions instantanées, une réduction des coûts et une transparence accrue.
Perspectives des RWA: Un Potentiel Gigantesque
La tokenisation des actifs réels pourrait atteindre des dizaines de milliers de milliards de dollars d'ici 2030, représentant une part significative du PIB mondial. Cette nouvelle catégorie d'actifs a le potentiel de transformer de nombreux secteurs, y compris la finance, l'immobilier, l'art et les métaux précieux.
La Tokenisation des Actifs Réels: Comment Ça Marche?
La tokenisation d'actifs réels consiste à créer de nouveaux instruments d’investissement numérique sur la blockchain, associés à des biens tangibles comme l'immobilier, les métaux précieux ou l'art, ainsi qu'à des actifs financiers. Par exemple, au lieu d'un acte de propriété papier pour une maison, la preuve de propriété et de valeur est enregistrée sur la blockchain. Cette preuve peut être échangée directement entre deux parties, servir de garantie, ou être fractionnée en multiples jetons, rendant l’investissement accessible à un plus grand nombre.
Avantages des RWA
Les RWA répondent à des besoins diversifiés. Pour les investisseurs institutionnels, ils pourraient être un déclencheur décisif pour adopter la cryptomonnaie. Une enquête de 2023 par Ernst and Young montre que la majorité des investisseurs institutionnels sont prêts à investir dans des actifs tokenisés et à tokeniser leurs propres actifs dans les deux prochaines années. Pour les particuliers, le fractionnement d’actifs non liquides permet à des investisseurs plus modestes de placer leur capital dans ces tokens.
Domaines Principaux des RWA
Finance et Obligations
Les stablecoins sont un exemple d'union entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Franklin Templeton Investment, un pionnier de la tokenisation des obligations américaines, domine ce marché avec près de 50% de part de marché.
Immobilier
La tokenisation permet d'acheter des fractions de biens immobiliers, simplifiant ainsi le processus d'achat et de gestion. RealT propose un investissement fractionné dans l'immobilier, permettant à des investisseurs d'acheter des fractions de biens immobiliers en RealTokens.
Art et Luxe
Des sociétés comme Galileo Protocol et Freeport.app facilitent les investissements dans les œuvres d'art et les objets de luxe en garantissant l’authenticité et la propriété via des solutions NFT.
Or
La tokenisation de l'or est en plein essor avec des sociétés comme Paxos et Tether qui proposent des tokens adossés à de l'or physique. Cela permet aux investisseurs d'acheter et de vendre de l'or sans intermédiaire.
Les meilleurs projets (top 10)
Ondo (Market Cap: $2,005,865,648)
Ondo Finance propose des fonds monétaires tokenisés et des produits d'investissement innovants. Leur jeton $ONDO permet aux utilisateurs de participer à la gouvernance de la plateforme et de bénéficier de rendements attractifs.
Centrifuge (Market Cap: $331,698,213)
Centrifuge est une plateforme DeFi qui permet la tokenisation d'actifs réels pour offrir des liquidités aux petites et moyennes entreprises. Le jeton $CFG assure la sécurité et la gouvernance de la plateforme.
Goldfinch (Market Cap: $260,456,107)
Goldfinch offre des prêts décentralisés aux marchés émergents, permettant aux investisseurs de participer à des opportunités de prêt à haut rendement tout en soutenant les entreprises locales. Le jeton $GFI est utilisé pour la gouvernance et les récompenses.
TruFi (Market Cap: $225,826,556)
TruFi est une plateforme de prêts décentralisée qui permet aux utilisateurs de prêter et d'emprunter sans garantie. Le jeton $TRU facilite ces transactions et offre des rendements attractifs aux investisseurs.
Dusk (Market Cap: $208,056,330)
Dusk Network est une blockchain orientée vers la confidentialité, permettant des transactions privées et sécurisées. Le jeton $DUSK est utilisé pour les frais de transaction et la gouvernance.
Clearpool (Market Cap: $132,367,795)
Clearpool est une plateforme de prêt institutionnel décentralisée, permettant aux emprunteurs d'accéder à des liquidités tout en offrant aux prêteurs des rendements compétitifs sur leurs actifs. Le jeton $CPOOL est utilisé pour la gouvernance et les récompenses.
Maple (Market Cap: $127,111,930)
Maple Finance est une plateforme de prêts institutionnels décentralisée, facilitant l'accès au crédit pour les entreprises crypto. Le jeton $MPL joue un rôle clé dans la gestion des prêts et la gouvernance.
Propy (Market Cap: $113,836,095)
Propy modernise le secteur immobilier en utilisant la blockchain pour rendre les transactions plus transparentes et efficaces. Le jeton $PRO est utilisé pour les frais de transaction et les services premium.
Canto (Market Cap: $95,943,569)
Canto est une blockchain de couche 1 décentralisée qui se concentre sur les applications financières et les contrats intelligents. Le jeton $CANTO est utilisé pour les frais de transaction et la gouvernance.
Truflation (Market Cap: $59,425,274)
Truflation fournit des indices de prix à la consommation décentralisés et transparents, offrant une alternative aux indices traditionnels. Leur jeton $TRUF est utilisé pour accéder aux données et pour la gouvernance.
Conclusion
Selon le rapport 2024 de CoinGecko sur les RWA connaissent une montée en puissance notable. Historiquement, les premiers RWAs étaient les stablecoins adossés à des devises fiduciaires comme le Tether (USDT). Cependant, avec l'introduction de la DeFi en 2020 et le marché baissier de 2022, une variété plus diversifiée de RWAs a été tokenisée pour répondre aux besoins des investisseurs on-chain. Bien que les RWAs se concentrent principalement sur la dette et le crédit, d'autres actifs tels que l'immobilier, l'art et les objets de collection ont également attiré l'intérêt des investisseurs.
Les RWA représentent une révolution en marche, offrant des opportunités d'investissement dans divers domaines. Bien que la régulation soit encore en cours, la dynamique est haussière et les RWA sont perçus comme un pont parfait entre la crypto et le monde réel. Le futur des RWA semble prometteur, et il est temps de saisir ces nouvelles opportunités d'investissement.
Pour plus d'informations sur les RWA regardez notre vidéo sur sur le sujet:
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