😱 Mèmecoins : Mort Lente ou Renaissance À Venir ? 📈
L'ascension fulgurante des memecoins montre des signes de fatigue : est-ce la fin du début ou le début de la fin ?
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Au programme cette semaine :
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📚 Le récap’ des marchés cryptos
Au cas où vous l’auriez manqué :
Après une longue jambe haussière, le marché est en berne avec une tendance qui laisse penser qu’une correction est possible (voire souhaitable pour la poursuite du bull market)
Solana adopte une protection quantique : Le réseau implémente le "Winternitz Vault", un système qui génère de nouvelles clés à chaque transaction pour sécuriser les fonds contre les futures menaces des ordinateurs quantiques.
La FDIC a découragé les banques américaines d'utiliser des blockchains publiques comme Ethereum, selon des documents déclassifiés.
La firme japonaise Metaplanet compte augmenter ses réserves de 470% en 2025, visant les 10 000 BTC ! L'entreprise détient déjà 1 762 BTC (~174M$) acquis à un prix moyen de 75k$.
Le PDG de Ripple annonce un boom des clients TradFi après la victoire de Trump. Ripple a signé plus de nouveaux contrats en 6 semaines qu'au cours des 6 mois précédents.
Le ministre des affaires étrangères et de l’europe Jean-Noël Barrot parle de bannir X car "le débat public est délocalisé (...) sur des grandes plateformes de réseaux sociaux détenues par des milliardaires".
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Nous avons le plaisir de vous présenter notre partenaire : Bitstack.
Bitstack est l’application d’épargne en Bitcoin n°1 en France.
En à peine deux ans, ce sont déjà plus de 150 000 Français qui ont épargné et investi plus de 125 millions d’euros en Bitcoin, faisant de Bitstack un acteur clé dans la démocratisation du Bitcoin.
Bitstack a pour ambition de rendre l'épargne en Bitcoin simple, ludique et accessible à tous, sans compétences en investissement nécessaires.
L’application s’est faite connaître grâce à la mécanique de l’arrondi à l’euro supérieur des dépenses (exemple : un café acheté 2,60 € est arrondi à 3 €, et les 0,40 € sont automatiquement investis en Bitcoin).
Bitstack permet aussi d’acheter et de vendre du Bitcoin instantanément à partir de 1 €, de programmer des achats récurrents (par exemple, 25 € par semaine), et d’envoyer / recevoir du Bitcoin en toute simplicité.
Bitstack répond à la problématique de volatilité du Bitcoin en s’appuyant sur la méthode du “Dollar-Cost Averaging” (DCA) — une stratégie d’investissement long terme consistant à effectuer des achats réguliers pour lisser le risque lié à la volatilité, tout en s’exposant à la performance long terme haussière du Bitcoin.
Bitstack est une société française basée à STATION F à Paris, enregistrée en tant que prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF).Application notée 4,8/5 sur l’App Store et Google Play avec plus de 10 000 avis.
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L'explosion des memecoins en 2024 : une niche transformée en phénomène grand public
L'année 2024 a marqué un tournant radical dans l'histoire des cryptomonnaies, avec une domination sans précédent du narratif memecoins. Cette ascension fulgurante a débuté dans le sillage de l'approbation des ETF Bitcoin spot, et de la vague haussière qu’elle a entraînée.
Elle n’est pas sans rappeler la frénésie autour des NFTs au cycle dernier, largement retombée depuis …
Ce succès s'inscrit dans un contexte particulier, une sorte de “nihilisme financier optimiste” qu’on peut apparenter à l’état d’esprit de ceux qui fréquentent le subreddit WallStreetBets.
L’augmentation du coût de la vie dans les années post-covid et l’impression de “sur place” et de perte de sens de nombreux jeunes investisseurs occidentaux est l’un des facteurs qui peuvent les pousser à délaisser l’idéal traditionnel de l’accumulation graduelle d’un patrimoine financier.
Certains de ceux-ci adoptent alors des méthodes qui sont plus proches de la martingale du parieur que de la stratégie financière “sûre”.
Dans l’écosystème crypto, un scepticisme s’est formé autour des projets “sérieux” et de leur tokenomics de plus en plus prédactrices (voir nos articles de newsletter “Le jeu trouble des VCs” et “Le supercycle Memecoin a commencé”).
Les investisseurs ne sont plus satisfait par les +100% de Bitcoin en 1 an ; ils préfèrent miser sur des tokens à très haut risques, qui assument leur fonctionnement totalement spéculatif, et qui leur promettent une “richesse générationelle”.
C’est une évolution qui a de quoi surprendre ; Dogecoin, lancé en 2013, est resté relativement marginal jusqu'en 2021, année où il a atteint une capitalisation de 73 milliards de dollars grâce aux mentions d’Elon Musk, et aux communautés sur Twitter et Reddit.
Les années suivantes ont vu l'émergence ponctuelle de quelques projets notables comme SHIB, Floki, ou Bonk, mais le rythme restait modéré avec environ un memecoin majeur par an.
2024 a été un point de rupture : des milliers de nouveaux memecoins ont été créés quotidiennement, dont certains ont atteint des capitalisations de plusieurs centaines de millions de dollars en quelques jours.
Ces performances ahurissantes ont un peu fait oublier les projets plus traditionnels (c’est-à-dire cherchant à trouver un marché en résolvant des problèmes technologiques).
La niche memecoin est rapidement devenue un phénomène de masse, couverte dans les médias traditionnels et les réseaux sociaux utilisés par les plus jeunes, comme TikTok.
La thèse du “supercycle memecoin” et son défenseur, l’investisseur Murad Mahmudov, ont permis aux memecoins de devenir le narratif principal dans les sphères crypto du dernier trimestre de 2024.
(données de CoinGecko)
Mais la cause principale de ce cycle est de nature technologique : la création de pump.fun a grandement facilité la création et la diffusion de memecoins.
Le phénomène Pump.fun : la démocratisation risquée de la création de tokens
Au cœur de l'explosion des memecoins se trouve une innovation technologique majeure : Pump.fun. Lancée en janvier 2024 par le développeur pseudonyme Alon, cette plateforme basée sur Solana a révolutionné la création de tokens en la rendant accessible à tous. En quelques mois seulement, elle a généré plus de 4 millions de lancements de nouveaux tokens (!), représentant plus des deux tiers des lancements quotidiens sur Solana.
Le succès fulgurant de Pump.fun repose sur sa simplicité d'utilisation exceptionnelle. Plus besoin de connaissances en programmation ou de capital important : quelques clics suffisent pour créer son propre token. Le processus est gratuit depuis août 2024, et la plateforme récompense même les créateurs dont les tokens atteignent certains seuils avec 0,5 SOL.
Le système de "graduation" est au cœur du modèle de la plateforme : les tokens commencent en étant uniquement échangeable sur l’application, et ceux atteignant 100 000$ de capitalisation sont automatiquement listés sur Raydium. (seuls 1.4% des jetons parviennent à ce stade)
Le protocole garantit aussi que chaque jeton est lancé en fair-launch pour diminuer le risque d’arnaque (sans le supprimer totalement), ce qui encourage les investisseurs extérieurs.
Cependant, ce succès économique (plus de 5,3 millions de dollars de revenus quotidiens à son apogée, dérivés des frais de la plateforme) s'est accompagné de dérives inquiétantes, particulièrement liées à la fonction de livestreaming.
La plateforme est devenue le théâtre de comportements extrêmes : contenus pornographiques, actes de violence, menaces, chantage au suicide … le tout dans le but d'attirer l'attention et les investissements.
Face à ces débordements, Pump.fun a dû désactiver indéfiniment sa fonction de livestreaming fin novembre 2024, entraînant une chute de 66% de ses revenus hebdomadaires en décembre dernier.
Quel avenir pour les memecoins dans le secteur crypto ?
Décembre 2024 a marqué un tournant potentiel dans l'histoire des memecoins, illustré par la déclaration retentissante de CZ, figure majeure de la cryptosphère : "Je ne suis pas contre les mèmes, mais les memecoins deviennent un peu trop bizarres maintenant." Cette prise de position, vue plus de 10 millions de fois, coïncide avec un changement dans la “meta” memecoin, et une perte de vitesse notable du narrative.
Le marché a par la suite montré des signes de rotation des capitaux vers d'autres segments, notamment le DeFi et les "Dino coins" - ces crypto monnaies plus anciennes qui connaissent un regain d'intérêt. Le cas du XRP, qui a réalisé une performance de 500% en quelques semaines, illustre cette tendance.
Toutefois, cette transition ne signifie pas nécessairement la fin des memecoins. Les fondamentaux de certains projets meme restent solides, et la communauté continue de soutenir les tokens les plus populaires.
Les agents IA memecoins ont pu être présentés comme sur le point de reprendre le flambeau, mais pour l’instant il ne créent pas autant d’engouement que pump.fun au début du trimestre dernier.
Le sentiment de marché impacte encore plus les memecoins que les autres projets cryptos (censés avoir des “fondamentaux”). À voir si une continuation du bull market sur Bitcoin relancera les memecoins dans les hauteurs en 2025, car pour l’instant, le “supercycle” a été un peu court …
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