🏛️ Déclaration Crypto 2025 🇫🇷 : Ne Tombez PAS dans ces Pièges ! 💸
L'administration fiscale française vous a dans le viseur ! Un investisseur averti en vaut deux.
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🔍 Fiscalité Crypto 2025 🇫🇷 : Ne Tombez Pas dans ces Pièges !
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📚 Le récap’ des marchés cryptos
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🔍 Fiscalité Crypto 2025 🇫🇷 : Ne Tombez Pas dans ces Pièges !
Présentation de la fiscalité crypto en France
Avec l’essor des cryptomonnaies, l’administration fiscale française se met petit à petit à la page. Elle a mis un cadre spécifique en place pour encadrer les particuliers qui investissent dans les actifs numériques.
Depuis 2019, toute opération significative en crypto est susceptible d’être imposable, et en 2025, ignorer des obligations fiscales peut vous faire risquer gros.
Pourquoi déclarer ses cryptos ?
La Direction Générale des Finances Publiques (DGFiP) dispose aujourd’hui de nombreux outils pour croiser les données : plateformes d’échange (notamment étrangères), virements bancaires, comptes à l’étranger… Les contrôles se multiplient, et les oublis — volontaires ou non — peuvent coûter cher, jusqu’à 1 500 € d’amende par compte non déclaré, sans compter les redressements.
Qui est concerné ?
Tout particulier ayant vendu, échangé ou utilisé de la crypto au cours de l’année 2024 doit déclarer ses opérations. Sont imposables :
les ventes contre monnaie fiat (euros, dollars…)
les achats de biens ou services avec des cryptos
En revanche, conserver ses cryptos (le fameux HODL) ou transférer des fonds entre ses propres wallets n’est pas imposable. Les échanges d’une crypto-monnaie à une autre ne sont pas imposables non plus. (ci-dessous, extrait de village-justice.com)
Quel régime fiscal s’applique ?
Par défaut, les plus-values sont soumises à la flat tax (PFU) de 30 %, composée de 12,8 % d’impôt sur le revenu et 17,2 % de prélèvements sociaux. Si le montant total des cessions dans l’année est inférieur à 305 €, vous êtes exonéré d’impôt — mais pas de déclaration.
Enfin, les foyers à revenus modestes peuvent choisir d’être imposés au barème progressif, potentiellement plus avantageux.
Concrètement, que faut-il déclarer, et comment ?
En 2025, la déclaration s’effectue en ligne sur le site des impôts, avec des formulaires spécifiques selon les types d’opérations réalisées.
La première étape consiste à déterminer si vous avez réalisé une plus-value (ou une moins-value) sur vos transactions. Pour cela, l’administration impose une méthode précise : le prix moyen d’acquisition pondéré du portefeuille global.
Autrement dit, vous ne calculez pas la plus-value de chaque token indépendamment, mais en fonction de la valeur totale de votre portefeuille au moment de chaque cession. Cela implique un suivi rigoureux de vos achats, transferts, frais et conversions.
Heureusement, il existe aujourd’hui plusieurs outils performants pour automatiser ces calculs, comme Waltio, Koinly, Accointing ou encore Coqonut. Ces logiciels peuvent se connecter à vos wallets et exchanges pour générer automatiquement le formulaire 2086.
Les formulaires à remplir :
• Formulaire 2086
Il s’agit du cœur de la déclaration crypto. Vous devez y lister chaque opération imposable, avec la date, le montant cédé, le gain (ou la perte), etc.
• Formulaire 2042-C
Ce formulaire sert à reporter le résumé global : la somme des plus-values ou des moins-values réalisées, après application du seuil d’exonération éventuel.
• Formulaire 3916-BIS
Obligatoire si vous avez utilisé une plateforme étrangère (Binance, Kraken, KuCoin, etc.), même sans y avoir fait de transaction. Le simple fait de détenir un compte doit être signalé.
Qu’en est-il des revenus passifs ?
Les gains issus du staking, du yield farming ou du lending sont considérés comme des revenus de capitaux mobiliers : ils sont imposés à la flat tax de 30 %, distinctement des plus-values. Quant aux airdrops, leur traitement dépend du contexte : s’ils sont perçus dans un cadre promotionnel, ils sont généralement imposables.
La clé d’une déclaration crypto réussie, c’est l’anticipation. Si vous ne vous y prenez pas à l’avance, le traitement de vos données risque d’être complexe, surtout si vous avez effectué de nombreuses opérations ou utilisé plusieurs plateformes.
Les dates fiscales à garder en tête :
Le service de déclaration a ouvert le 11 avril dernier.
La date limite de déclaration varie selon votre département, entre le 22 mai et le 6 juin 2025. Mieux vaut ne pas trop tarder, surtout étant donné que le formulaire 2086 peut être long à remplir.
Les sanctions à éviter :
Ne pas déclarer ses comptes étrangers peut entraîner 1 500 € d’amende par compte. Les redressements fiscaux peuvent remonter jusqu’à 3 ans, avec intérêts de retard.
Les bons réflexes à adopter
Conserver une trace de toutes vos transactions (screenshots, fichiers .csv, factures…).
Utiliser un outil de suivi connecté à vos plateformes.
En cas de doute, faites appel à un expert-comptable spécialisé crypto.
En termes de régime d'imposition des cryptos les français sont particulièrement mal servis (cf carte ci dessous). Pour déclarer sans prise de tête, mieux vaut être bien organisé et s’y prendre à l’avance … ou bien aller voir si l’herbe est plus verte ailleurs ?
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Bonjour