🚀 Comment générer des revenus passifs avec vos cryptos : LE GUIDE CRITIQUE

Quelles sont les différentes stratégies pour mettre vos cryptos à profit, et quels sont les risques associés ? On vous explique tout dans ce guide.

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Au programme cette semaine :

• 📚 Le récap des marchés crypto

• 💎 Revenus passifs sans prise de tête : le MegaVault de dYdX !

• 🔍 Comment générer des revenus passifs avec vos cryptos ?

• 📺 Nos meilleurs contenus sur les réseaux sociaux

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📚 Le récap’ des marchés cryptos

Au cas où vous l’auriez manqué :

• Le marché est toujours dans une phase de consolidation des gains mirobolants faits ce mois-ci, ce qui est un signe très positif.

• La narrative des mèmecoins semble perdre de la vitesse, la capitalisation du marché augemente alors que la dominance du Bitcoin baisse … serait-ce les prémisses de l’altseason tant attendue ?

• Lundi dernier MicroStrategy a fait l’aquisition de 55 000 Bitcoins de plus, pour la modique somme de 5.4 Mds de $.

• Le Royaume du Maroc légalise les cryptos après les avoir bannies en 2017.

• L’entreprise de services financiers Cantor Fitzgerald acquiert 5% des parts de Tether pour 600 millions de $. Son PDG Howard Lutnick sera le secrétaire d’État au commerce de Trump.

• Le Bitcoin devient la 12ème monnaie mondiale par capitalisation en dépassant le dollar taïwanais. 🚀

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💎 Revenus passifs sans prise de tête : le MegaVault de dYdX !

Le MegaVault de notre partenaire dYdX, qui vient de sortir la semaine dernière, vous permet de générer des revenus passifs en USDC.

Il fonctionne sur la base d’un cercle vertueux :

• L'USDC déposé booste la liquidité du protocole.

• dYdX est plus attractif : le trading augmente et le volume monte.

• Plus de volume = plus de frais pour le protocole.

• Plus de frais = plus de rendements pour les dépositaires (nous).

• Plus de rendements, plus de dépôts, et le cycle recommence.

Le système est redoutablement efficace et très simple pour les utilisateurs. Vos USDC sont automatiquement répartis dans des sous-coffres alimentant les différents marchés disponibles sur dYdX. Plus besoin de tout faire manuellement, ce qui évite les prises de tête (impermanent loss, pool illiquides et toutes ces joyeusetés).

Le MegaVault est un avantage pour le protocole, dont les marchés sont plus liquides et plus réactifs, 2 caractéristiques essentielles pour inciter les traders à l'utiliser. Avec là mise à jour Unlimited, dYdX permet le listing de nouveaux tokens sans permission ! Ceci est rendu possible par le MegaVault.

Pour notre tutoriel sur l’utilisation de la plateforme, c’est ici.

Autre détail important : vous pouvez retirer vos fonds du MegaVault quand vous le souhaitez, il n'y a pas de période de blocage. Vous gardez donc toujours les mains sur le volant.

Le MegaVault est disponible depuis peu, et son APR flexible est aujourd’hui autour de 50% sur l’USDC !

Rejoignez dYdX dès aujourd'hui et prenez le contrôle de votre expérience de trading !

En utilisant notre lien de parrainage, vous obtiendrez 550$ de frais de trading offerts sur dYdX ! Cliquez ici.

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🔍 Comment générer des revenus passifs avec vos cryptos ? Le Guide Critique.

Réjouissons-nous ! Le Bull Market bat son plein, avec l’exubérance qui le caractérise. Pas un jour ne s’écoule sans qu’un nouveau catalyseur haussier ne soit annoncé sur X et sur les différents canaux de la cryptosphère.

Les marchés haussiers suscitent l'optimisme, parfois même l’euphorie, et attirent de nouveaux utilisateurs. Mais il sont aussi marqués par l’explosion des arnaques et autres “get-rich-quick schemes” : en ce moment, ce sont les memecoins et les trading bots qui font florès (exemple ci-dessous). La prudence est donc de mise.

Cependant, dans le paradigme économique actuel, savoir faire fructifier ses actifs est capital (si vous nous permettez ce jeu de mots).

La monnaie fiat est conçue pour perdre sa valeur lentement (parfois) mais sûrement (toujours). Mettre à profit ses investissements et user de la magie des effectifs cumulés est aussi important que le développement de ses sources de revenu.

Or, comme l’énonce la célèbre phrase de Milton Friedman : Il n’y a pas de déjeuner gratuit. Tout investissement implique une part de risque, a minima un coût d’opportunité ; la vie elle-même est une entreprise risquée.

Celui qui vous présente un placement sans risque est naïf, ou cherche à vous vendre quelque chose. Il existe toujours des risques, qui peuvent être plus ou moins cachés.

Investir avec sagesse, c’est savoir détecter ses risque et les évaluer correctement pour déterminer :

• Si le jeu en vaut la chandelle.

• La part juste de capital à allouer à cette source de revenus.

Le secteur crypto regorge de façons de générer des revenus passifs, dont on va faire un tour d’horizon critique.

Générer des revenus grâce au Staking : Staking liquide et Restaking

Comme leur nom l’indique, les cryptos proof-of-stake (à preuve d’enjeu) permettent de générer des revenus à travers la validation de nouveaux blocs sur la blockchain. Il y a à peu près autant de mécanismes de consensus différents que de cryptos proof-of-stake, et leurs modalités de staking divergent.

Si certaines blockchains (comme Cardano par exemple), permettent de déléguer leurs jetons nativement, d’autres comme Ethereum demandent aux utilisateurs de mettre en place leur propre validateur et d’y placer 32 ETH pour générer des revenus.

Alternativement, on peut prêter ses ETH à un protocole DeFi comme Lido ou Rocket Pool, qui ont leur propre validateurs et qui facilitent le processus pour les utilisateurs, moyennant une commission.

Pas de risque de fausse manipulation (qui peut coûter très cher sur Ethereum avec le slashing) et pas de délais d’unstaking (qui prend une quinzaine de jours avec un validateur normal).

Les inconvénients ?

Pour la blockchain, la prolifération de pools de staking nuit à la décentralisation.

Pour les utilisateurs, cela introduit un nouveau risque : les pools de staking fonctionnent à travers des smart contracts qui peuvent potentiellement être piratés, menant à des conséquences catastrophiques.

Depuis plusieurs années, des centaines de millions de dollars sont dérobés chaque année par des hackers qui trouvent des failles dans des smart contracts. La genèse d’Ethereum a d’ailleurs été marquée de manière indélébile par le piratage du Dao (qui a mené au schisme entre Ethereum et Ethereum Classic).

Autre avantage majeur du staking à travers une tierce partie : le staking “liquide”, qui consiste pour la plateforme à vous fournir un jeton qui représente votre stake, par exemple le stETH sur Lido.

Ce jeton peut-être utilisé par exemple pour collatéraliser des prêts et donc tirer meilleur parti de votre capital, qui peut vous servir de garantie tout en accumulant des récompenses de staking.

Il existe aussi des stratégies plus complexes, permettant de générer plus de revenus que les 3% offerts par Ethereum, par exemple grâce au Restaking d’Eigenlayer.

Ce protocole permet de “re-staker” de l’Ethereum déjà staké, du stETH de Lido par exemple, et de s’en servir pour sécuriser de nouvelles applications et de nouveaux protocoles.

Sans rentrer dans les détails du fonctionnement d’EigenLayer, voici le plus important à retenir : récompenses supérieures = risques supérieurs.

Dans ce cas précis, il s’agit de risques de slashing et de risque de smart contracts accrus. Il suffit d’une seule faille dans un seul smart contract pour que votre capital s’évapore : ce sont des points de défaillance unique.

C’est un facteur important à prendre en compte lors de la mise en place d’une stratégie de staking.

La Provision de Liquidité (LPing) a.k.a Minage de Liquidité

Si vous mettez une paire de tokens à disposition d’un échange (décentralisé ou non), vous pouvez toucher une part des frais puisque vous stimulez la liquidité de l’application et permettez aux utilisateurs de faire des échanges avec moins de slippage. Là aussi, certains protocoles permettent de développer des stratégies plus complexes, mais le risque lié à l’utilisation de nombreux smart contracts demeure.

Un autre risque lié au LPing est le “impermanent loss” qui peut survenir si le ratio des prix des deux jetons fluctue fortement. Dans ce cas, la valeur de votre stake baisse, et il se peut bien que cette perte devienne permanente.

C’est pour ça que le pools de liquidité contenant des jetons au prix peu corrélé ont tendance à avoir des APR plus hauts, contrairement aux paires de stable coins.

Ces risques sont difficiles à estimer et peuvent être assez insidieux pour les utilisateurs non-aguerris.

Le prêt (Lending)

Contrairement au minage de liquidité, le prêt est beaucoup plus simple, mais les taux proposés ont tendance à être moins alléchants. (exemple : Aave, Ondo.finance)

Il y a moins de risques cachés, et par conséquent ces produits sont parmi les plus sûrs de la crypto centralisée ou décentralisée.

Les risques de faille d’un smart contract, ou les risques de tierces partie (pensez à FTX) dans le cas d’un échange centralisé sont toujours à prendre en compte.

Mais la simplicité de ces produits diminue les risques liés à une fausse manipulation et la quantité de recherches à faire en amont.

Ils se prêtent donc bien à une stratégie de revenus passifs minimaliste.

Investir, c’est gérer le risque.

Comme nous le disions en introduction, tout l’art de générer des revenus passifs est de savoir apprécier le risque associé à un jeton, un produit, un protocole.

Derrière un APR (taux d’intérêt mirobolant) peut se cacher un fort taux d'inflation.

Un APR de 10% sur le Solana représente donc plutôt 5.1% de rendements réels si on prend en compte l’inflation du protocole, actuellement autour de 4.9%.

De même, il faut prendre en compte le potentiel d’appréciation du jeton sous-jacent : gagner 50% de taux d’intérêt par an sur un jeton dont la valorisation est en chute libre est une mauvaise décision financière.

Appréciation du jeton, fluctuation du taux d’intérêt, inflation du protocole, risque de smart contracts, risque de fausse manipulation, diversification du risque … autant de facteurs à prendre en compte lors de la construction d’une stratégie de revenus passifs.

Historiquement, rappelons quand même qu’il a été difficile de battre la stratégie la plus simple de toutes : posséder du Bitcoin, bien à l’abri sur un cold wallet.

À bon entendeur.

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